公司报销需要个人银行卡流水吗_办银行卡审核未通过原因

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：10小时前

公司报销需要个人银行卡流水吗

出纳工作风险点及防范措施最近网上都在讨论会计如何自保，那么出纳又该如何保护自己呢？其实，出纳是财务部中一个非常基础但重要的岗位，也是很多外行人进入会计行业的起点。出纳的主要工作包括打款、对账单、资金日报、银行流水登记、现金支票和汇票的保管，以及跑银行办理业务等。虽然看起来很简单，但其中蕴含的风险却不容小觑。细心是关键 🧐 首先，出纳工作最需要的就是细心。一个小小的疏忽就可能导致不可挽回的损失。比如，前年有一个朋友公司的出纳，看到信息说要转款，结果转给了一个陌生账号，也没问清楚老板，结果被骗了不少钱，直到反诈中心来电才知道上当受骗。付款前的审核 📋 付款前一定要仔细审核单据。领导签字是否齐全？金额大小写是否正确？付款理由是否合规？报销单的附件也要仔细检查，发票上的公司名字、税号、项目、金额是否正确，消费凭证是否齐全。餐饮费需要菜单盖章和付款小票，现金付的不需要；差旅费需要火车票、机票、付款截图、住宿发票以及入住单等。付款单附件 📄 付款单附件也很重要。是否有合同、发票？付款金额是否与合同一致？对方为公司时，还需要营业执照和开户许可证复印件；对方为个人时，需要身份证和银行卡复印件。退款单附件也需要这些资料，若是有收据或其他可追索款项的凭证，记得收回来再退款。核对信息 🔍 每一笔款项都要仔细核对对方姓名、身份证号、开户账号以及付款金额。公司的资料也要核对清楚，做到付款报账资料齐全，规避自身风险。银行办理业务 🏦 去银行办理业务时，记得先打电话询问客户经理需要带的资料，避免来回跑浪费时间。公款私存风险 🚫 一定不要坐支现金，收支两条线，不要把公司款项存入自己的账户，这属于公款私存。每日盘点 📈 每天下班前一定要盘点清楚款项以及自己保管的东西，规避自身风险。清点收银款项 💵 清点收银款项时，当面点清，交接表上签字确认，规避风险。防范诈骗陷阱 ⚠️ 切记诈骗陷阱，实质性的签字证明比什么都来得重要。若领导电话要求付款，最好微信确认一遍，保留证据❗ 希望这些小贴士能帮助大家更好地保护自己，避免不必要的风险。

🚨警惕！个人账户大额转账的风险！💸 个人账户大额转账存在巨大风险，不容忽视！根据规定，公司间的正常交易应通过公司公共账户进行。然而，许多公司老板仍使用个人账户进行大额资金往来，这种做法极其危险。深圳一家即将上市的公司就因个人账户交易问题被叫停上市。该公司部分员工银行账户资金流水金额较大，与公司主要管理人员、其他员工、供应商及客户相关人员存在大额资金往来。其中一名员工的个人账户资金流水高达2.52亿元，与公司的管理人员、员工、供应商、客户都有资金往来。证券所发现这种情况后，立即叫停了该公司的上市程序。无论是公司员工还是管理人员，使用个人账户交易的风险都非常大。税务部门也将通过多种方式严查企业私人账户情况，包括：个人信息联网：税务机关通过金税四期系统，可查询个人身份证号和档案信息，任何违法行为都将被查到。一对一管理：针对高收入和高净值人群进行重点监管。多部门信息共享：税务机关与银行、国土、公安、民政、工商等多个部门合作，共同打击偷税漏税行为。个人纳税信用体系：对每个自然人进行纳税信用等级评估，税务信用一清二楚。公司想要进行公转私交易，只有以下几种情况是合法的：给员工发工资、报销差旅费、给股东发分红、支付劳务报酬、归还借款、赔偿个人、支付房租、向个人采购。因此，使用个人账户进行大额转账需谨慎，避免触犯法律和规定。

老板私卡发工资？合规避税全攻略💡 🤔 老板可以用个人卡发工资吗？当然可以！老板可以先垫付工资款，通过个人银行卡给员工发工资。记得要保存好工资表和转账流水，以便后续报销。公司再从对公账户转给老板个人银行卡即可。别忘了给员工申报代扣代缴个税哦，这样税局更容易认可这是员工的工资。 🤑 个人独资企业可以分红吗？如果是个人独资企业，年底利润分红无需缴纳和分配个人所得税。只需按个体工商户的经营所得5%-35%的超额累进税率计算缴纳所得税。但如果是一人有限责任公司，就需要先缴纳企业所得税，个人股东收到的分红还需缴纳20%的个税。 📅 企业年报的申报时间是多久？从1月1日至6月30日，都可以对年报进行修改和申报。2023年申报对象包括在2022年12月31日及之前注册登记的公司、非法人企业法人、合伙企业、个人独资企业、企业分支机构、个体工商户和农民专业合作社的商业主体。记得按时申报哦！

出纳工作常见风险及避雷指南出纳工作虽然看似简单，但其中蕴含的风险却不容小觑。作为会计工作的基础，出纳的工作内容主要包括打款、编制资金日报、登记银行流水等。然而，这些看似简单的操作如果不够细心，可能会导致严重的后果。 🔍 付款前审核单据在付款前，务必仔细审核单据，确保签字齐全、金额大小写无误、付款理由合规。任何细节的疏忽都可能带来不可预料的麻烦。 📄 报销单和付款单附件报销单附件需要确保发票、消费凭证齐全。付款单附件则需要合同、发票等，与合同金额一致。对方为公司时，还需提供营业执照、开户许可证复印件；对方为个人时，则需要身份证、银行卡复印件。 🔄 退款单附件退款时，同样需要提供营业执照、开户许可证复印件或身份证、银行卡复印件。若有收据或其他可追索款项的凭证，务必收回再退款。 🔎 核对付款信息在付每一笔款项时，都要仔细核对对方姓名、身份证号、开户账号以及付款金额，确保信息准确无误。 🏦 银行办理业务时办理银行业务前，先打电话询问需要带的资料，避免因少带资料被拒绝办理业务，浪费时间。 💳 避免公款私存切记不要将公司款项存入自己的账户，这属于公款私存，风险极大。 📝 每天盘点款项每天下班前和第二天上班时都要盘点清楚款项以及自己保管的东西，规避自身风险。 👥 清点收银款项交接收银款项时，当面点清，签字确认，规避风险。 ⚠️ 防范诈骗陷阱对于手续不完备的付款要求，务必谨慎处理，避免将自己置于不必要的风险之中。实质性的签字证明比什么都重要。

上个月闺蜜深夜连环call把我炸醒："救命！甲方突然把200万居间费转到我个人卡里，现在银行账户被冻结了！"电话那头她哭得梨花带雨，说现在不仅要补交40%的个税，还要面临账户永久停用的风险。这场景是不是让你后背发凉？毕竟谁不想躺着收钱，但真收到巨额转账时，99%的人都栽在这三个致命动作上…… 真实案例：上个月某平台主播接了个300万的广告单，合作方直接把钱打到她个人支付宝。结果次月就收到税务局的税务事项通知书，要求补缴劳务报酬所得税+滞纳金共计138万。更惨的是因为资金流水异常，她的个人账户半年内禁止大额交易。安全处理四步走： 1. 提前在居间协议里约定"公对公"付款路径，让付款方把款项打到公司账户 2. 如果必须个人收款，记得次月15号前登录自然人电子税务局申报"劳务报酬所得" 3. 大额转账前先找银行报备，准备完整的业务合同+完税证明 4. 200万可以拆分成季度奖金+日常报销+备用金分次提现（但千万别拆给七大姑八大姨！）最近有笔大额收入要处理？评论区聊聊你遇到的奇葩转账经历居间费处理公转私合规财税知识（悄悄说：正在处理50万以上转账的宝子，建议先截屏保存这篇）

出纳避雷指南我看网上都在教会计自保，我来教出纳避雷[清单R] 其实，出纳是很基础的一个岗位，也是外行人入门会计的一个渠道。因为出纳做的事无非就这几方面，打款，打对账单，编制资金日报，登记银行流水，保管现金支票、汇票，跑银行，办业务。但是，要想做好这些工作，最主要的便是细心，如果太过于粗心，可能会造成不可挽回的损失。比如说，打款时多打了个0，发工资时发给了以前的离职同名同姓的同事，那么恭喜你，真的是中大奖了。当然，如果对方人比较好，在能沟通的情况下，追回款项，那最好的结果就是内部处罚下，下面是我的总结：【出纳避雷点】 🙉付款前先审核单子签字项是否都齐全，金额大小写有没有问题，付款理由是不是合规。 🦒报销单附件：发票中公司名称，税号，项目、金额是否正确，消费凭证是否齐全，（餐饮费需要菜单盖章，付款小票，现金付的不需要，差旅费需要火车票，机票，付款截图，住宿发票以及入住单之类的） 🤭付款单附件：是否有合同、发票，付款金额是否与合同一致，对方为公司时：还需要营业执照、开户许可证复印件，对方为个人时，需要身份证、银行卡复印件、退款单附件：营业执照、开户许可证复印件或者是身份证、银行卡复印件，若是有数据或者其他可追索款项的凭证，需要都收回来再退款。在付每一笔款项的时候，记得仔细核对下对方姓名，身份证号，开户账号以及付款金额，公司的也是如此。做到付款报账资料齐全，规避自身风险。 🐰银行办理业务时，记得先打开户行电话询问需要带的资料，避免因少带资料被拒绝办理业务，浪费时间。 🐯一定不要坐支现金，收支两条线，不要把公司款项存入自己的账户，这属于公款私存。 🌸每天下班前一定要盘点清楚款项以及自己保管的东西，第二天上班也需要再盘点一次，规避自身风险。切记诈骗陷阱，记住，手续不完备的付款要求，你做了，出了事，最终风险都会转嫁到你的身上，实质性的签字证明比什么都来的重要。

出纳避雷指南：这些坑你一定要避开！出纳这个职位看起来简单，但想要做好却并不容易。出纳的工作无非就是打款、对账单、编制资金日报、登记银行流水、保管现金支票和汇票，还要跑银行办业务。但这些看似简单的任务，如果不够细心，可能会带来巨大的麻烦。比如，打款时多打了个0，或者发工资时误发给了已经离职的同名同事，那你可就真的中大奖了。虽然对方如果好说话，还能追回款项，但最坏的情况是你被辞退，甚至还要赔偿公司的损失。出纳避雷小贴士 🚫 付款前先审核：打款前一定要仔细审核单子，看看签字是否齐全，金额大小写有没有问题，付款理由是否合规。报销单附件：发票中的公司名字、税号、项目、金额是否正确，消费凭证是否齐全。比如餐饮费需要菜单盖章和付款小票，现金支付的不需要，差旅费需要火车票、机票、付款截图、住宿发票以及入住单等。付款单附件：是否有合同、发票，付款金额是否与合同一致。如果是公司付款，还需要营业执照、开户许可证复印件；如果是个人付款，需要身份证、银行卡复印件。退款单附件：如果是退款，需要营业执照、开户许可证复印件，或者是身份证、银行卡复印件。如果有收据或者其他可追索款项的凭证，记得收回来再退款。核对信息：每付一笔款项，都要仔细核对对方姓名、身份证号、开户账号以及付款金额。公司付款也是一样，做到付款报账资料齐全，才能规避自身风险。银行办理业务：去银行办理业务时，记得先打电话确认需要带的资料，避免因少带资料被拒绝办理业务，浪费时间。不要坐支现金：收支两条线，不要把公司款项存入自己的账户，这属于公款私存。每天盘点：每天下班前一定要盘点清楚款项以及自己保管的东西，第二天上班也需要再盘点一次，规避自身风险。交接清晰：清点收银款项时，当面点清，交接表上签字确认，规避风险。防范诈骗：记住，手续不完备的付款要求，你做了，出了事，最终风险都会转嫁到你的身上。实质性的签字证明比什么都来得重要。希望这些小贴士能帮到你，出纳这个职位虽然基础，但做好也不容易，大家一定要细心再细心！

严查工资避税！2025年，这样发工资=违法！ 01 金税四期全面上线个税监管进入“天网时代” 2025年，“金税四期”已全面落地，其“大数据+人工智能+多部门数据共享”的监管模式，已让传统避税手段无处遁形。相较于前三期金税系统，金税四期打通了银行、税务、社保、市监等70余个部门的底层数据，企业资金流、发票流、业务流和人员信息被全方位交叉比对。案件：已有多家公司因私户发工资被查！一旦被查，定性为偷税，不仅需补缴税款和滞纳金，还可能面临0.5-5倍罚款，甚至刑事责任。 02 这7种“高危避税方式” 2025年，千万别再碰！ 1、工资拆分将员工工资拆分为“基本工资+报销+补贴”发放，利用小额免税发票冲抵收入。金税四期通过比对同一员工多张银行卡流水、报销发票类型与业务相关性，可轻易识破此类操作。 2、虚开发票抵工资要求员工找餐饮、办公用品等发票冲抵工资，这样长此以往，势必会造成费用异常，引起税务局关注。 3、现金/私户发薪通过个人微信、支付宝或现金发放部分工资。金税四期已实现银行流水与税务数据的实时交互，私户频繁大额交易（单笔超5万或月累计超20万）将自动触发反洗钱系统预警，企业需提供完整资金用途证明。 4、虚增“人头”分摊收入虚构劳务派遣人员或挂名员工，降低高管个税税率。税务局通过比对社保缴纳名单、个税申报人员和实际用工合同，可发现“零社保高工资”“异地参保”等异常。 5、滥用福利避税将工资转化为“车补、餐补、住房补贴”等免税福利。政策明确要求，超标准福利（如月餐补超500元）必须并入工资计税，且需提供相关凭证备查。 6、虚构劳务外包将正式员工转为“灵活用工”，通过第三方平台代发工资。税务局重点核查用工合同、考勤记录与资金流向的一致性，若发现“假外包真用工”，企业需补缴社保和个税，平台方也可能涉嫌协助逃税。 7、阴阳合同比如，劳动合同约定5000元工资，实际发放2万元。员工离职仲裁或举报时，银行流水、个税申报记录和合同差异将成为铁证。核心逻辑：所有脱离真实业务场景的“税务筹划”，本质都是偷税。金税四期下，资金、发票、人员、业务四流合一才是唯一安全路径。 03 大数据治税下，税局从这6方面严查工资！ 2025您，税务局会从这6个方面入手查企业（附图）#我要上热门##热点大家聊##时事热点我来评# 免责声明：文章内容以及图片皆来自网络或官方媒体报道或第三方平台，真实案例整合分享，对于文章内容如有疑问或侵权行为，请联系本人进行修改或删除！！!

出纳必看！如何避免常见风险？出纳工作看似简单，但实际上需要非常细心。出纳的主要职责包括打款、编制资金日报、登记银行流水、保管现金支票和汇票等。💼📈 然而，粗心可能会导致严重的后果，比如打款时多打了个0，或者发工资时误发给离职的同名同事。😱 为了避免这些风险，出纳需要注意以下几点： 1️⃣ 付款前审核：在付款前，仔细检查单据是否齐全，金额大小写是否正确，付款理由是否合规。 2️⃣ 报销单附件：核对发票中的公司名字、税号、项目和金额是否正确，消费凭证是否齐全。餐饮费需要菜单盖章和付款小票，现金支付的不需要；差旅费需要火车票、机票、付款截图、住宿发票和入住单等。 3️⃣ 付款单附件：确认是否有合同和发票，付款金额是否与合同一致。对方为公司时，还需要营业执照和开户许可证复印件；对方为个人时，需要身份证和银行卡复印件。 4️⃣ 退款单附件：确保有营业执照、开户许可证复印件或身份证、银行卡复印件。若有收据或其他可追索款项的凭证，需要全部收回再退款。 5️⃣ 核对信息：在付每一笔款项时，仔细核对对方姓名、身份证号、开户账号和付款金额。公司的付款也是如此。 6️⃣ 银行办理业务：提前打电话询问需要带的资料，避免因少带资料被拒绝办理业务。 7️⃣ 避免坐支现金：收支两条线，不要把公司款项存入自己的账户。 8️⃣ 每日盘点：下班前和上班后都要盘点清楚款项和保管的物品，规避风险。 9️⃣ 清点收银款项：当面点清，交接表上签字确认。 🔟 防范诈骗：手续不完备的付款要求不要做，避免风险转嫁到自己身上。实质性的签字证明比什么都重要。出纳工作虽然基础，但责任重大。希望这些建议能帮助你更好地规避风险，做好出纳工作！💼💰

日本签证所需材料清单 👉🏻基本资料： ①护照（有效期大于六个月） ②证件照2张（3.5x4.5cm，白底） ③身份证复印件 ④户口本复印件 ⑤申请表 ⑥个人信息同意书 ⑦居住证复印件（非领区户籍提供） ⑧结婚证/出生证明复印件（直系亲属随签提供) 👉🏻公司证明（在职人员提供）： ①在职证明盖章 ②营业执照复印件盖章 👉🏻资产证明 ☁️单次旅游签证：（6选一）有效期90天最长可停留15天 ①本人名近一年标有工资字样的银行流水单，年收入超过 10万元。 ②年收入超过 10 万的税单 3600以上 ③本人名下的存款证明10万以上（冻结3个月） ④本人名下的最近1年银行卡流水余额10万以上 ⑤每月有固定进账的银行流水进账一年10万 ⑥（额度高）信用卡金卡以上（确认申请人与信用卡持有人为同一人的彩色复印件。信用卡要求必须确认有效性，需要提供客人近一个月单笔消费凭证。） ☁️三年多次往返签证：（3选一）有效期3年一次最多可停留 30天累计一年不超过 180天 ①年收20万的个税单 1.68 万以上 ②常用的最近1年进账20万以上（每月有固定进账，不含微信/支X宝提现，报销，自己转自己，理财赎回，汇兑等进账）的 A4 银行卡流水 ③银行出具年收入 20 万以上的有标明工资字样明细的的 A4 流水单原件 ☁️五年多次往返签证（3选一）有效期5年一次最多可停留 90天累计一年不超过 180天 ①年收50万的个税单 8万以上 ②常用的银行卡最近1年进账50万以上（每月有固定进账，不含微信/支X宝提现，报销，自己转自己，理财赎回，汇兑等进账）的A4 银行卡流水 ③工资卡对账单年收入50万（显示工资或者代发工资字样）提示： 1.上海领区日本单次签证已全面实行电子签，申请人只需提供电子扫描件，不需要邮寄纸质材料。 2.签证审核时长约7-14个工作日，最终结果由领事馆决定，建议申请人签证末有结果之前，先不要出机票哦。 3.自由职业，学生，退休人员所需经济材料可在置顶内容里查看。