办银行流水违法的吗_被骗去做贷款刷流水诈骗

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：21小时前

办银行流水违法的吗

低息贷款陷阱：小心“帮信”罪名如果你在微信群里看到有人宣传低息无抵押贷款，而你因为银行流水不够导致贷款额度不高，对方提出可以通过刷流水来提高额度，你会心动吗？不久前，我们收到了粉丝赵先生的求助。赵先生在微信群里看到有人宣传低息无抵押贷款，由于他的银行流水不够，贷款额度不高。对方提出可以通过刷流水来提高额度，赵先生便将银行卡和密码发给了对方。结果发现银行账户一天内流水很高，贷款却没有办下来，而且银行卡还被公安机关冻结了！意识到被骗的赵先生第一时间找到了我们咨询。我们建议他及时报警，因为赵先生并没有犯法的主观故意，也不明知对方的行为违法。两人的聊天记录可以作为证据，赵先生在发现被骗后也第一时间报了警。因此，他在主观上并不构成帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）。我们指导他收集整理相关证据，并拟写了解冻文书。经过与办案机关的不懈努力和有效沟通，最终成功解冻了赵先生的银行卡。温馨提醒：申请贷款请通过正规金融机构办理，切勿轻信陌生好友、陌生电话、短信、网络广告等。切莫为小利向他人提供自己的银行卡进行“跑分”，这不仅会涉及违法犯罪，帮助洗钱的涉案账户还将被公安机关依法冻结和采取惩戒措施，将直接影响个人征信。

帮信罪：信息时代的“背锅”与自证？🔍 🤷‍♂️你是否曾因信任他人而将银行卡交给对方处理流水？这种情况下，如果被认定“明知”对方利用信息网络实施犯罪，并为其提供帮助，可能会构成“帮信罪”。 🔍帮信罪，全称为帮助信息网络犯罪活动罪，是2015年11月1日起实施的《刑法修正案(九)》新增设的罪名。它针对的是明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供技术支持或帮助的行为。 💡然而，对于“明知”的认定，实践中存在多种标准。比如，如果行为人在交易中使用了虚假身份或加密通信等手段，或者频繁采用隐蔽上网、加密通信、销毁数据等措施逃避监管，这些都可能被认定为“明知”。 😓在具体案件中，当事人因经济紧张和征信问题，将手机和银行卡交给对方处理流水，结果被卷入刑事责任。这种情况下，是否能够认定当事人对违法走流水的事情知情？每个人心中可能都有自己的答案。 🤷‍♀️法官在处理类似案件时，通常会考虑行为人在办卡时被告知不能将银行卡出借给他人，作为成年人应当知道将手机和银行卡交给别人会带来风险。因此，可能会判定当事人“明知”。 💡此外，法庭在公诉机关没有提供实质的犯罪证据的前提下，推定当事人“明知”，是否与刑法“存疑有利于被告人”的原则相违背？这值得深入思考。 🔍希望这些信息能帮助你更好地理解“帮信罪”及相关法律问题。同时，也提醒大家在处理涉及资金和信息的事务时，要谨慎选择合作伙伴，避免陷入不必要的法律风险。

贷款“刷流水”陷阱多，警惕上当受骗！家人们，如果你打算贷款或者申请网贷，银行或网贷平台却告诉你信用不够，需要足够的流水才行，而你一时半会儿又凑不出符合要求的流水，这时候要是有人冒出来说能帮你搞定，你是不是一下就觉得有救了？先别急着高兴，这大概率是个大坑！得提醒大家，那些号称通过“包装流水”“刷流水”就能帮你提升信用去办贷款的，很可能是一种新型骗局，专门诱骗大家参与“跑分”。现在网络贷款越来越普遍，有些犯罪分子就盯上了那些急需贷款的人。他们会打着帮你办理贷款或者信用卡，需要包装银行流水的幌子，找你要银行卡、手机卡、U盾这些东西，然后拿去干违法犯罪的勾当。你心心念念想要的流水，实际上成了网络诈骗团伙转移赃款的工具。不知不觉中，你就被利用了，帮他们把诈骗来的钱转移走了。所以啊，千万千万别轻信陌生人说帮你“刷流水”这事儿，别一不小心掉进陷阱，惹上大麻烦！#骗子无处不在谨防上当受骗

【服务员没签劳动合同不发工资怎么办】 📃1.首先，与服务员进行沟通，明确告知其未签订劳动合同且未发工资的情况，要求其尽快支付工资。🌈同时，保留好与服务员的沟通记录，如短信、微信聊天记录等。🌈 📄2.如果服务员拒绝支付工资，可以向当地劳动监察部门投诉。🌈投诉时需要提供相关证据，如工作证明（如工作牌、考勤记录等）、工资发放记录（如银行流水等）等。🌈劳动监察部门会对投诉进行调查，并要求服务员支付工资。🌈 📝3.若劳动监察部门的处理结果不满意或服务员仍未支付工资，可以向劳动争议仲裁委员会申请仲裁。🌈申请仲裁时需要填写仲裁申请书，并提交相关证据。🌈仲裁委员会会组织双方进行调解，若调解不成，则会进行仲裁裁决。🌈 📚4.对仲裁裁决不服的，可以在规定的期限内向人民法院提起诉讼。🌈在诉讼过程中，需要提供充分的证据证明自己的权益，如劳动合同、工资发放记录、工作证明等。🌈法院会根据事实和法律进行审理，并作出判决。🌈 总之，未签订劳动合同不发工资是违法行为，服务员应当支付工资。🌈如果遇到此类问题，可以通过上述途径维护自己的合法权益。🌈

银行卡被异地冻结？别慌，这里有解决办法！最近有不少小伙伴的银行卡被异地公安冻结了，不知道该怎么办。别急，我来给大家详细说说怎么解决这个问题。 🔍 银行卡异地冻结的原因：参与过网络赌博，银行卡流水资金过大，网赌平台被查，资金被锁定。参与了网络诈骗或电信诈骗，银行卡直接或间接参与了资金往来。开设了网赌平台，银行卡有较大资金进出。涉嫌非法洗钱。民事或刑事诉讼，法院冻结。虽然自己没有参与违法犯罪，但可能与违法人的银行卡有过资金往来，被关联冻结。 📍 异地冻结解冻地点：银行卡被异地冻结后，在当地是不能办理解冻的，必须去冻结银行卡的公安局所在地才能申请解冻！这种情况通常发生在银行卡涉嫌案件，用户需要到主办单位公安机关核实情况后才能申请解冻。 📝 解冻所需材料：需要提供最近的交易记录、旅行计划或其他与冻结相关的信息，以帮助公安机关尽快解决问题。如果用户不想去解冻地点，可以等待案件完结后自动解冻，但这需要确保银行卡与案件无关，需要提供相关的无责证明。 💡 小贴士：银行没有权利解冻被冻结的银行卡，因为各地的公安局都是独立的单位。如果自己不知道具体怎么操作，可以咨询律师寻求帮助。希望这些信息能帮到大家，有问题随时欢迎咨询哦！😊

【保安公司不按时发工资怎么办】 📃1.首先，与保安公司进行沟通。😎明确告知公司未按时发放工资的情况，要求公司给出合理的解释和发放工资的具体时间。😎保留好与公司沟通的记录，如电话录音、短信、邮件等。😎 📄2.若公司未能在约定时间发放工资，可向当地劳动监察部门投诉。😎劳动监察部门会对公司进行调查，督促其按时发放工资。😎投诉时需提供相关证据，如劳动合同、工资条、银行流水等。😎 📝3.也可以向劳动仲裁委员会申请仲裁。😎申请仲裁时需填写仲裁申请书，并提交相关证据。😎劳动仲裁委员会会在规定的时间内进行审理，并作出裁决。😎如果公司对裁决不服，可以向法院提起诉讼。😎 📚4.在整个过程中，要注意保留好所有的证据和相关材料，以便在需要时使用。😎同时，要根据法律规定的时间节点进行维权，避免超过时效导致权益无法得到保障。😎如果公司存在恶意拖欠工资等违法行为，还可能面临行政处罚等后果。😎

「陕西治安」【“刷流水”办贷款违法被拘留】2月11日，咸阳兴平治安大队民警接上级核查线索，杨某涉嫌电信诈骗，民警立即将杨某传唤至公安局，经查，杨某因陌生人许诺给办理高额信用卡，需要刷银行交易流水，便将自己的银行卡借给陌生人用于电信诈骗，目前，杨某已被依法拘留并处罚款。

宝子们👋，今天来跟大家讲讲办银行卡给别人走流水这件事哦~ 首先呢，咱得明确一点，一般情况下，单纯地办理银行卡给别人走流水是存在风险的，很可能是违法的哦😣。从法律角度来讲，这种行为可能涉嫌帮信罪。帮信罪是指帮助他人利用信息网络犯罪，而通过银行卡走流水很可能被用于非法资金往来等违法活动。如果不小心参与了这样的行为，一旦被发现，那后果可不小呢！你可能会面临罚款、拘留，甚至更严重的刑事处罚呀。咱可别为了一时的小利就去冒这么大的风险呢~如果遇到朋友或者其他人让你帮忙办银行卡走流水，一定要坚决拒绝呀！保护好自己的合法权益才是最重要的呢~ 记住啦，不要因为一时糊涂而让自己陷入法律的困境哦~🙅‍♀️🙅‍♂️

为什么现在银行办卡这么难？最近去银行办卡的朋友们可能都有这样的感受：现在银行办卡怎么变得这么难了？不仅要对你办卡的用途刨根问底，还要你提供一大堆资料，有些资料看起来完全没必要，甚至有点不合理。银行现在怎么这么关注你的账户使用和资金流水？几笔转账都要被打电话问个半天。更离谱的是，有些人的卡还会突然被冻结、止付，而且完全没有提前通知。这到底是怎么回事呢？看完以下这些案例你就明白了。银行对账户交易监测不到位 🔍 中国工商银行广东省分行最近被罚款了，原因是对企业银行结算账户交易监测不到位，没发现账户交易存在可疑交易并进行主动管控。结果被处以警告、罚款及没收违法所得合计7,059,911.36元，三名相关责任人也被警告并处以罚款合计20万元。同时，中国工商银行广州市分行9个网点被暂停办理企业银行结算账户开立业务6个月，并限期整改。电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户倒查及问责 📱 杭州中心支行最近通报了电信网络新型违法犯罪涉案企业银行账户倒查及问责情况：暂停了4家银行网点3个月的新开立单位银行账户业务，暂停了18家银行网点1个月的新开立单位银行账户业务。深圳警方也出动了300余名警力，开展“拔钉五号”涉电信网络诈骗犯罪银行对公账户黑灰产专案收网行动。行动当天，全市共查获窝点69个，抓获违法犯罪嫌疑人83名，缴获国家机关、企业印章200余枚，银行卡900余张，U盾772个，手机100余部，电话卡1000余张，工商执照18张，公民身份证正反面照片1000余张，对公账户和资料328套。银行背负反洗钱、反电信诈骗责任 🏦 其实，这一切都是因为银行作为反洗钱、反电信诈骗的第一道关口，背负了太多的责任和压力。为了保护客户的资金安全和打击犯罪活动，银行不得不加强账户监测和资料审核。所以，大家在办卡的时候，还是多理解一下吧。毕竟，安全第一嘛！希望这些案例能让你对银行办卡难的原因有个更清晰的了解。下次再去银行办卡的时候，记得提前准备好相关资料哦！💳

📱手机号码能透露哪些信息？ 🤔你知道吗？通过一个手机号码，我们可以查询到很多关于机主的信息哦！以下是一些主要的方面： 1️⃣ 旅游、开房、同住、犯罪记录、出入境记录、手机号定位等。 2️⃣ 名下房产、银行卡、银行流水、消费记录等。 3️⃣ 各类社交软件信息、交易记录等。 4️⃣ 快递地址、外卖地址等。 5️⃣ 车辆轨迹、名下车辆、房子等信息。 6️⃣ 三网机主、姓名、照片、身份证号、户籍地址、家庭人员等信息。 7️⃣ 工作信息、户口信息、学历信息、婚姻状况、社保信息等。 📌不过，虽然这些信息看似可以通过手机号码轻松获取，但请记住，公民个人信息是受法律保护的，任何非法获取和使用这些信息的行为都是违法的，可能会承担法律责任哦！