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微信转账是不是银行流水_可以免费做账单的软件

内容来源:银行工资流水账单所属栏目:新闻看点最后更新:16小时前

微信转账是不是银行流水

微信转账是不是银行流水_可以免费做账单的软件

老谢前妻火力全开!三大争议缠身,她毫不畏惧,直接公开聊天记录,强势回怼。面对“克扣抚养费”的不实指责,她迅速展示微信转账截图和银行流水,证据确凿。提到传闻里的房产,她满脸不屑,直言给孩子买个书包花的钱,都比老谢给的抚养费多。 有人问她这些年是否觉得亏,她嚼着口香糖,满不在乎地表示,爱情都没了,还计较那些小事干嘛。说着便拿出女儿画的手工贺卡,称这才是最珍贵的。这时快递到了,她笑着说不聊了,得去拿孩子的乐高,还得准备春游便当,这通透劲儿,太让人佩服。#动态连更挑战#[银行工资流水账单内容采编:王鹏]

💸调取转账记录三步走,维权必看! 在婚姻案件中,若发现丈夫出轨第三者,且丈夫不配合提供转账流水,作为配偶,你有权依法调取相关转账记录,为维权提供有力证据。以下是具体操作步骤: ✅ 第一步:联系法院开具调查令 首先,你需要联系当地法院,说明你的诉求和具体情况。法院在核实相关信息后,会为你开具调查令。这份调查令将作为你调取转账记录的官方凭证。 ✅ 第二步:前往支X宝、微信、银行调取转账记录 1. 支X宝转账记录:携带调查令,前往杭州支X宝总部或其指定机构,提交调查令及相关身份证明材料,即可调取男方给小三的支X宝转账记录。 2. 微信转账流水:同样携带调查令,前往深圳微信总部或其指定机构,提交调查令及身份证明材料,即可调取男方给小三的微信转账流水。 3. 银行转账记录:若男方通过银行进行转账,你还可以携带调查令,前往开户银行或其上级机构,提交调查令及身份证明材料,调取男方银行转账记录。 ⚠️ 注意事项: 1. 调取转账记录时,务必确保自己的行为合法合规,避免侵犯他人隐私或触犯法律。 2. 若男方已删除或更改转账记录,你仍有权通过法律途径要求其提供完整、真实的转账记录。 3. 在整个过程中,建议咨询专业律师,以确保你的权益得到最大程度的保障。 面对婚姻案件中的财产纠纷,我们要依法维权,勇敢追求自己的合法权益。希望以上步骤能对你有所帮助,让你在维权路上更加顺利![银行工资流水账单内容采编:秦戈]

借钱没有借条证据怎么收集 借款未签书面欠条时的证据搜集 在借款未签书面欠条的情况下,搜集证据超重要哒! 当事人陈述超关键哦,像口头协议还款计划和催收记录都能证明借款事~()/~ 书证也不能少呀,银行转账凭证支付宝微信转账记录银行流水账单,这些都能清晰反映货币往来呢~ 电子数据类证据也很厉害呢,手机短信微信信息邮件通信详录,能直接证明借款事项和数额哦~ 证人证言也有很大作用呢,第三方知情人士的证词能阐明借款事实~ 如果款项大,还可能需要司法鉴定来确认借款数额呢~ 勘验笔录也不能忽视哦,现场勘查能搜集更多证据呢~ 这些证据都得经法院严格审查核实,才能作为认定事实的依据哦~要是没提供充足证据,可就可能面临举证不能啦~(๑̀́)و 如果还有其他法律问题需要咨询,欢迎点击图片下方按钮立即查看~可以快速咨询本地律师哦~ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#[银行工资流水账单内容采编:徐小强]

苏州民间借贷立案,这些材料准备全📖 如果你在苏州遇到了民间借贷纠纷,想要去法院立案,那你需要准备一些特别的材料。除了常规的起诉材料,还有一些额外的要求,下面我来详细说说。 银行流水:别忘了这个关键材料 💧 首先,银行流水是必不可少的。通常情况下,你需要提供借款转账前后的6个月银行流水。不过,吴中法院有点特殊,需要一年的流水。如果你是通过微信或支X宝转账的,可以直接调取这些平台的流水。如果是通过银行转账,建议你去银行拉一下流水,有些银行APP上也能调取。 律师立案:你本人需要到场吗?🤔 如果你委托律师立案,是否需要本人到场呢?目前苏州只有相城区和新区的法院不需要当事人到场,其他法院都需要你本人到场。为了保险起见,建议提前电话联系一下法院,确认一下具体要求。 提前准备,避免麻烦 📝 立案之前,最好提前准备好所有需要的材料,避免临时找不到东西耽误时间。苏州的法院对材料的要求还是比较严格的,确保你的材料齐全,才能顺利立案。 希望这些信息能帮到你,祝你顺利解决民间借贷纠纷![银行工资流水账单内容采编:王鹏]

借钱没写借条如何起诉对方 在借贷行为中没写明确借款凭证时的法律途径~ 没写借条也能打官司哦!借据虽重要,但没它也别怕当事人陈述超关键呢,详细讲借款过程金额和时间,那可是有力证据呀! 书证也不能少,转账记录银行流水微信支付宝转账这些,能清楚证明资金流动呢~ 证人证言也很厉害哒,有第三方知情人士为借款事实作证,那可就稳啦! 电子数据也不能忽视呀,微信支付宝的聊天记录和转账记录都有证明效力呢~ 物证也有可能哦,像借款抵押品或担保物,都是有效的证据呢~ 不过要记住哦,举证责任在当事人自己,要是自己搜集不到足够证据,法院有权调查取证哒~法院会全面客观审查核实所有证据呢~所以,没借条也别怕,勇敢维护自己合法权益呀! 如果还有其他法律问题需要咨询,欢迎点击图片下方按钮立即查看~可以快速咨询本地律师哦~ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#[银行工资流水账单内容采编:何功利]

欠钱者未写欠条怎么起诉 在被告未写欠条时的诉讼证据搜集 当事人陈述超重要哦!原告要清晰阐述观点,明确债务存在金额缘由及未还款事实 书证也不能少哇!虽没欠条,转账记录银行流水微信支付宝转账信息短信邮件往来等书面证据能证实债务及金额呢 证人证言超有力!邀请在场证人或知情人士,为债务存在及金额作证超靠谱哒 电子数据超便捷!通话录音短信记录社交媒体相关记录等,能进一步确认债务 物证也有戏哦!借款时的抵押品等实物证据,能为债务提供有力支持 视听资料超直观!视频录像录音等资料,能清晰呈现债务相关情况 鉴定意见也别怕!对证据真实性有疑问,可申请法院鉴定 要是原告因客观原因无法自行收集证据,还能请求法院协助调查收集呢,法院会全面客观审查核实哒~总之,没欠条也能通过其他证据打官司哦~ 如果还有其他法律问题需要咨询,欢迎点击图片下方按钮立即查看~可以快速咨询本地律师哦~ #法律咨询# #律师咨询# #免费问律师# #每天学点法律知识# #免费法律咨询#[银行工资流水账单内容采编:何功利]

微信流水在贷款中的作用,你真的了解吗? 嘿,朋友们!今天咱们来聊聊一个大家都关心的话题——微信流水在贷款中的作用。作为一个在贷款行业摸爬滚打了10年的老手,我觉得有必要给大家分享一些干货,特别是那些平时喜欢用微信转账的小伙伴们,千万别踩坑! 为什么银行不认微信流水?🤔 首先,咱们得搞清楚为什么银行不认微信流水。其实原因有几个: 没有公章:银行流水需要银行公章,而微信流水虽然可以申请,但银行不认。 真实性难核实:转账记录容易造假,银行无法追溯资金来源。 稳定性不足:零散消费记录不等同于稳定收入,银行更看重工资流水。 秒转余额宝是大忌:工资到账立刻转出,银行会怀疑你有大额负债。 银行认哪些流水?💼 那么,银行到底认哪些流水呢?记住这三条黄金标准: 时间够长:至少连续6个月,1年以上更稳。 收入稳定:固定时间+固定金额入账(比如每月15日发工资)。 金额达标:月收入≥房贷月供2倍可做房贷。 推荐流水类型: 工资流水(银行代发最佳)。 存款流水(定期存入不秒转)。 转账流水(固定客户打款,需备注用途)。 特殊情况怎么办?🤷‍♂️ 如果你是个体户或者自由职业者,怎么办呢?这里有几个小技巧: 多卡流水叠加:提供名下所有银行卡流水,总额达标即可。 辅助材料加分:支X宝/微信年度账单(截图+盖章公证),营业执照+完税证明(个体户专属神器)。 绑定银行卡消费:微信/支X宝付款后,银行卡流水会同步记录开支。 这些流水直接判无效!⚠️ 最后,提醒大家,这些流水直接判无效,千万别踩坑! 即存即取(今天进明天出)。 自己卡互转(A卡→B卡→A卡)。 信用卡/花呗流水(算负债!)。 半年内有2个月无进账。 如何养出优质流水?🌱 好了,知道了哪些流水有效后,咱们再来聊聊如何养出优质流水。这里有3招: 工资到账留3天:至少停留72小时再转出。 月底多进少出:保持账户余额递增趋势。 绑定理财账户:活期理财利息能推算你的存款能力。 冷知识:部分地区有“流水贷”🌟 最后,给大家分享一个小知识。有些地方推出了“流水贷”,比如江苏苏州等地,接受微信/支X宝流水作为授信依据。但需满足以下条件: 近6个月交易记录。 营业执照+实名认证。 总结一下📝 提前半年养流水! 已婚人士可叠加配偶流水! 直接咨询贷款经理最保险! 转发给身边喜欢用支X宝微信转账的姐妹们吧,贷款少走弯路!💪[银行工资流水账单内容采编:王鹏]

老公出轨+转账?这样做他哭都来不及!🔨 老公出轨了,还给小三转了不少钱,送了不少礼?别急,按以下步骤起诉,直接让判决跟他们一辈子! 第一步:证明配偶存在婚外情 小三信息:姓名、身份证号、地址、电话、微信账号、银行卡号、支X宝账号等; 信件、邮件或聊天记录:有亲密称呼、不雅视频、亲密图片合照等; 保证书或悔过书:上面有第三者的姓名和具体信息; 公共场合照片、录像; 电话录音、短信微信聊天记录:显示小三对不正当男女关系进行了自认。 第二步:证明存在赠与行为 银行流水; 转账交易记录; 微信、银行卡、支X宝转账记录中具有520、1314等具有特殊含义的转账; 对方与小三出入酒店以及给小三买东西的购物记录; 向小三转账的银行流水或微信、支X宝账单; 给小三购买私密物品,如内衣、送花、金银首饰等购物支付记录及收件地址等; 开房的消费记录等。 第三步:证明赠与的财产是夫妻共同财产 工资、奖金; 生产、经营的收益; 知识产权的收益; 继承或赠与所得的财产; 其他应当归共同所有的财产。 小贴士:老公转出去的金额超过2万的,建议及时委托靠谱律师介入固定证据。[银行工资流水账单内容采编:秦戈]

# 房东拒不退押金怎么办?3招教你合法维权! 遇到房东拒绝退还押金时,记住这3个关键步骤: 1️⃣ 先协商沟通 保存好《租赁合同》和押金收据,主动与房东确认退还条件。协商过程建议全程录音,达成一致需签订书面退款协议。 2️⃣ 找第三方调解 协商不成可向社区居委会或街道调解委员会申请调解,调解成功的应签署调解协议书。涉及暴力威胁等情形,可立即拨打110报警。 3️⃣ 向法院起诉 准备好以下材料: ✅ 租赁合同原件 ✅ 押金支付凭证(银行流水/转账记录) ✅ 房屋交接确认单 ✅ 协商录音等证据 根据《民法典》第七百三十三条,租约到期后房东必须退还押金(扣除合理费用后)。若起诉胜诉,房东需在判决生效后10日内退还,拒不履行可申请强制执行! 📌 提醒:微信聊天记录、转账截图都是有效证据,记得提前做好证据保全! #租房攻略 #法律常识 #押金退还[银行工资流水账单内容采编:段志强]

苏商银行转账、打流水、开证明全流程指南 最近研究苏商银行APP,发现这几个功能真的很实用,但也有小细节需要注意。先说转账限额,电子账户和储蓄卡单日单笔最多转98万,而且不同渠道额度不叠加,比如APP转了50万,微信小程序就只能再转48万,大额转账记得提前规划。 查交易明细有两个路子:苏商银行APP和星图金融APP都能看,登录后找到“电子账户”,选时间区间就能看到每笔收支,加班党再也不用苦等银行下班查账了。打印流水的话,APP里申请电子档1小时到邮箱,纸质版要1-7天,快递费15块,建议急着用的选电子档,环保又快捷。 开存款证明分情况:网点存的定期得带身份证和卡去线下办,手机买的产品直接在APP里开,全程无纸化。亲测线上开证明提交后秒出,再也不用排队了!不过提醒一下,纸质对账单和证明都是收费的,非必要建议优先选电子档,省钱又方便。整体用下来,苏商银行的资金操作对年轻人很友好,线上功能齐全,线下兜底靠谱,适合日常理财和应急使用。 #苏商银行# #苏商银行客服电话# #苏商银行网点#[银行工资流水账单内容采编:徐小强]

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【#陕西# @榆林发布 “贷款30万疑似到手仅3万” 多人称疑被诈骗 @榆林公安 警方呼吁相关人员配合调查】红星新闻 2023-12-17 00:10 2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。▲2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。▲高先生贷款合同 高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。▲2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。           ▲白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。▲高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。■ 律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。  马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”红星新闻记者 周炜皓

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【#陕西# @榆林发布 “贷款30万疑似到手仅3万” 多人称疑被诈骗 @榆林公安 警方呼吁相关人员配合调查】红星新闻 2023-12-17 00:10 2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。▲2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。▲高先生贷款合同 高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。▲2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。           ▲白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。▲高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。■ 律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。  马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”红星新闻记者 周炜皓

【#陕西# @榆林发布 “贷款30万疑似到手仅3万” 多人称疑被诈骗 @榆林公安 警方呼吁相关人员配合调查】红星新闻 2023-12-17 00:10 2023年12月12日,陕西榆林多人向红星新闻记者反映,称自己疑遭“套路贷”诈骗,涉事人员疑为许某、王某、刘某甲、刘某乙等4人。4人被指以帮助贷款为名,用他人名义向榆林市农村商业银行(下称榆林农商行)旗下苏庄则业务点贷取款项。当事人白先生称,许某等人共以其名义向榆林农商行贷款30万元,后分批将款项取出,仅通过现金给予白先生3万元。另一名当事人高先生同样表示,上述人员以他的身份贷出30万元后,给他留下了3万元,还在这3万元中抽取了3000元“利润”。另有其他人也向记者讲述了类似的情况。2022年10月左右,榆林农商行起诉了白先生等人,要求他们归还贷款。白先生等人称,被起诉后已向公安机关求助。红星新闻记者从榆林市公安局横山区分局、高新区分局了解到,警方已经获悉这一事件相关情况,呼吁相关人员协助配合警方调查。“无息贷款”白先生自述称,2021年6月5日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍与白先生取得联系,称知道白先生需要钱,可以帮助其贷取“无息贷款”,并表示其老板许某在银行“有关系”,“手续全由他们办理,只要我签个字就行。”据其讲述,办理贷款那天是2021年6月9日。白先生在刘某乙陪同下,抵达榆林农商行苏庄则网点,通过信贷人员王某办理贷款。在白先生口中,办理贷款的流程自己并不清楚。刘某乙拿走了他的身份证、手机,其间王某未询问白先生贷款金额,而是直接让他签字确认,“贷出来我才知道是30万。”流水记录显示,这30万元在贷款结束后被分多次取出。第一笔支取是向刘某乙账号转账246000元,随后在同一天内,又发生了两笔5000元的ATM取款,一笔17000元、一笔27000元的续取。白先生称,在取款结束后,刘某乙给了他30000元钱,表示这就是他贷出的款项。▲2021年6月9日白先生账户流水对于借贷发生的经过,高先生的陈述与白先生十分相似。高先生称,2021年6月6日,刘某甲、刘某乙通过他人介绍找上他,同样以老板许某“有门路”为由,推荐高先生进行贷款,并表示贷出的金额除了他需要的那部分外,剩下的由刘某甲、刘某乙等人负责偿还。在高先生的回忆里,帮助他办理贷款的同样是信贷员王某。▲高先生贷款合同 高先生出示的流水单显示,2021年6月8日,贷款发放后,他的银行账户发生了多次取款操作,金额分别为100000元一次、50000元两次、500-3000元若干次。高先生称,刘某乙等人共从其账户取出27万元,“给我留下的3万元刘某甲还提取了3000元利润。” 红星新闻记者注意到,在相关流水记录中,发生的第一笔5万元的转账行为,对方账户显示为刘某乙。部分账目因系取款机等操作,记者未能获悉资金的走向。▲2021年6月8日高先生账户流水根据红星新闻记者掌握的材料,这一事件涉及多人,涉及金额较高。在这些当事人中,不仅白先生、高先生声称贷出的款项被刘某甲、刘某乙转走,另有其他几人也提供了转账记录,其中刘某乙的名字出现过多次。据他们讲述,在贷款当日,负责接待并进行贷款操作的信贷人员都是王某,至于为何愿意配合对方进行贷款,并将款项交由刘某甲、刘某乙进行处置,白先生解释称自己并不清楚贷款相关事宜,且对方承诺会负责偿还对应款项,“款分完后我让他们给我打借款条,他们一直推,到现在还没给我打借款条。”被告与失联白先生出示了一份由榆林市横山区人民法院于2022年10月14日出具的裁决文书。根据该份裁决,榆林市横山区人民法院认为,合法的借款关系受法律保护,原告榆林农商行与被告白先生签有书面借款合同,原告提供了借款,借款合同成立并已生效。在裁决文书中,原告方榆林农商行提交了营业执照、自然人借款申请书、《农户小额信用借款合同》、贷款台账各1份。被告对借款申请书和借款合同均无异议,对偿还利息情况表示不知情。法院方面认为,上述证据相互关联、相互印证,形成证据锁链,可以证明2021年6月9日白先生向榆林农商行借款300000元以及之后偿还利息的情况。红星新闻记者注意到,该份裁决文书写明了白先生称2021年与刘某甲、刘某乙经人介绍相识,三方商定以他的名义向银行贷款,贷款到账后白先生本人只使用了其中的30000元,剩余270000元借款由刘某甲、刘某乙使用,且三方当时约定各自使用款项的本金及利息均由各自向银行偿还等。法院认为白先生与刘某甲、刘某乙之间的其他关系与本案无关,双方可另行处理,故对该项辩称不予采纳。根据这份裁决文书,白先生需要承担借款本金300000元及利息、逾期利息的偿还责任,并负担案件受理费3064元。对于这一判决结果,白先生称无法接受,并希望通过报警等渠道,以诈骗等案由追究许某、王某、刘某甲、刘某乙的责任。           ▲白先生被榆林农商行起诉的裁决文书高先生则告诉红星新闻记者,在2022年11月,许某曾经露面过一次,并取出了5000元现金让高先生偿还贷款,还许诺会尽快还清款项,随后许某等人彻底失联。记者拨打了几位当事人提供的许某电话号码,提示为空号,记者又拨打了王某的电话号码,提示该号码已暂停服务。▲高先生称许某拿出5000元现金让他偿还贷款时的还款记录2023年12月15日上午10点52分,红星新闻记者拨打了涉事榆林农商行网点电话,接电话的工作人员称王某很久没在该行露面,并表示并不清楚其是否离职,“反正从我来这上班就没见过他。”记者随后向榆林农商行总行致电问询,对方称不便接受采访,没有透露相关信息。2023年12月14日下午,红星新闻记者与榆林市公安局横山区分局方面取得联系,并将从受害人处收集到的相关材料提交警方,该局工作人员回复称,这一事件涉及金额较大、人数较多,分局方面已经掌握情况,将进行研判,暂不排除涉嫌诈骗的嫌疑。2023年12月15日,上述工作人员与红星新闻记者取得联系,表示在横山区公安110系统内未查询到白先生、高先生所说相关案件的报警记录,经该分局研究,这一事件归属范围属于榆林市公安局高新分局负责。记者随后致电联系高新分局,高新分局相关工作人员称,由于当事人未直接向高新区分局进行报案,无法就相关情况作出回应,并呼吁当事人尽快通过拨打当地110报警电话,协助警方进一步了解情况以便开展后续工作。■ 律师看法应及时向银监会及公安机关报案针对这一事件,上海至合律师事务所马香凝律师分析认为,银行起诉当事人追回贷款的程序及做法“符合法律的规定”。  马香凝表示,根据白先生等人提供的相关裁判文书可知,银行方面已提供相应的证据材料证明银行与白先生之间的借款合同合法有效,白先生应按照合同的约定履行还款义务。她指出,这类帮助他人贷款的行为,会给名义借款人带来极大的信用风险,一旦实际借款人无法偿还贷款,名义借款人需按照借款合同偿还,甚至会影响到自己的征信。在马香凝看来,目前更应引起有关部门重视的,是现有线索指向涉事银行或有人与外部人员一起“骗”银行贷款的可能性,银行方面与当事人都应当及时向银监会及公安机关报案。由于目前白先生等当事人提供的证据材料并不能完整地证明涉事人员构成贷款诈骗罪,马香凝强调,对于是否构罪、银行是否对违规贷款知情、是否涉嫌其他罪名、是否造成重大损失,“都需要交由侦查机关进行调查。”鉴于本次事件涉及人数多,京师律师事务所范辰律师认为,不能排除存在诈骗行为的可能性。他建议事件当事人应准备好与贷款有关的合同、银行流水等书面证据,或通过报警后要求警方调取取款录像等方式收集证据,“银行流水是客观的,如果银行流水可以印证这些人的说法,警方也能尽快把可能涉事的许某等人找到。”另外,范辰还指出,即使存在诈骗等情节,作为事件当事人,白先生等也应承担一定的责任,“不能因为不懂法就不用负责。”范辰认为,作为成年人,白先生等具有对贷款行为的注意义务,对于以自己名义发生的贷款行为,他们应该进行充分了解,并承担相应的风险后果,“款打到你账户里了,你就需要负起对应的责任。”红星新闻记者 周炜皓

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