银行卡没流水是什么意思_我用假流水办了按揭房

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银行卡没流水是什么意思

大额转账会被银行监控吗？一文解答！最近有不少朋友在问，随着收入增加，个人银行卡流水过大会不会被银行监控？其实，这个问题还挺有意思的，今天咱们就来聊聊这个话题。银行监控机制 📊 首先，要明确一点，税务机关不会监控所有人的银行卡。真正负责监控银行卡的是金融部门。他们的主要目的是防止洗钱、诈骗、打虚打骗以及防止暴恐集资。那么，什么情况下银行卡会被监控呢？主要有两种情况：一是银行卡上有直进直出、频繁进出、频繁等额进出等异常行为；二是没有合理理由的情况下，银行卡突然出现大量资金频繁往来。这时候，金融部门就会把相关信息传给税务部门，税务部门再根据这些信息看看有没有税收违法行为。税务机关的调查手段 🔍 税务机关在调查税收违法案件时，如果认为这张银行卡资金往来可能涉嫌偷税骗税，他们会经县以上税务局（分局）局长批准，凭全国统一格式的检查存款帐户许可证明，查询从事生产、经营的纳税人、扣缴义务人在银行或其他金融机构的存款帐户。被监控的金额标准 💰 那么，具体金额标准是多少呢？根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理法》，只要个人账户每日存取达到5万额度之后，就会被重点关注。比如A和B两个账户之间如果划转50万及以上金额的话，也会被银行监测到。这些大额交易账户都会被进行排查，看是否有洗钱风险。小结 📝 所以，个人银行卡的流水过大会被监控，但只要我们进行的合法合规的进转账，就不必担心被相关部门监控。大家平时在处理大额转账时，多留意一下这些规定，避免不必要的麻烦。希望这篇文章能帮到你们！

恨铁不成钢：姐姐的逆境与成长一个人如果不自己努力，总是依赖别人，最终只会一事无成。我姐姐的故事就是一个生动的例子。在2020年10月，姐姐发现姐夫欠了5万元（他主动坦白的），于是开始帮他还款。结果发现欠款越来越多，姐夫最后说其实是10万元。姐姐继续帮他还款，直到我发现姐姐从我这里借的1万元（在发现债务时借的）一直拖着不还（我从未催过，她自己说年底还，后来又说21年，再后来是22年）。到了22年底，我问她，她竟然说欠款其实是30万元，真是让人无语。昨天，姐姐打电话来说，姐夫又说不完了，还有16万元。她现在崩溃了，我决定帮她查一下具体情况。以下是我的建议：首先，早点回家，拿他的手机，查看支X宝、微信、京东和拼多多的银行卡绑定情况，确认他有多少张银行卡和信用卡，并截图保存证据。因为他可能会解绑某些欠钱的卡，继续骗你，所以你要打他个措手不及。带好身份证（两个人都要），去中国人民银行查征信。查姐姐的征信，看有没有以她的名义借钱。查他名下所有银行卡的流水，确认钱花在哪里。我不信他是在玩传奇。不要他说什么就是什么，他现在说的所有话都是有水分的，你得相信你自己查到的看到的。确认有没有非法平台欠款（催款会催到你，他父母姐，你父母妹）。确认姐姐卖衣服的收款账户是谁的。如果是他的，以后全部改成她的，高流水的账户才能贷到更多的款。所有相关她的，都得改成她的名字，比如手机号相关的身份信息。当然，最不会有遗漏的方法，就是咨询离婚律师，起诉离婚，申请查流水，确保他所有欠款都不是用于家庭支出。另外，你需要说明你夜市的收款码都是用的是不是他的账户，对后期分清欠款有无影响。姐夫说是玩游戏欠的钱，但我不相信。即使是真的，也只能银行流水告诉我说这是游戏支出才有说服力。

银行卡被冻结？别慌，这里有解决办法！年底了，各种骗局也活跃起来。如果你不幸被“杀猪盘”坑了，导致银行卡被冻结，别担心，这里有一些解决办法。银行卡冻结后的基本处理 🔒 首先，如果你的银行卡因为异常流水或疑似诈骗被冻结，系统会自动限制至少7天，30天后会自动解冻。这是反诈系统的保护措施。正常汇款如何解冻 💳 如果你确定汇款是合法的，比如贸易往来、家人转账、不同卡之间的转账等，你需要联系发卡银行询问是谁下令冻结的，然后去那里申请提前解冻。遇到杀猪盘怎么办 🐷 如果你确实被“杀猪盘”坑了，不管是什么原因，立刻联系反诈中心96110或报警。不要觉得不好意思或怕麻烦，任何线索都可能帮助你追回损失。提醒身边的人 👥 如果你身边的人可能遇到了类似的情况，反复给他们看各种反诈案例，提醒他们不要继续损失。小结 📝 遇到银行卡被冻结的情况，不要慌张，按照上述步骤处理。同时，提高警惕，避免成为骗局的受害者。

体制内碰到恶心的领导怎么办才好，故意整人不办事，要不要掀桌子？现在已经退休了的一位领导，在职时分管办公室财务。当时俺被上级抽调出差一个月，回来后拖着不给报销差旅费和出差补助，总金额大概一万多块钱。出差补助其实倒好说，差旅费是刷的个人公务银行卡，到时要还款不然影响个人征信。报销的流程从出纳开始就不顺利，各种票据从出差文件到审批，铁路购票银行流水，住宿清单……抠得极其的细致和重复，打破过去常规，就隐隐感到不对劲。在俺看来报销差旅费就是公事公办的事情，到他签字审批环节就有先放一放，账上暂时没钱，和主要领导汇报再说，就是找各种借口不签字。后来搞得差点崩溃的程度，职场人当然懂得反思，自己到底做错了什么？后来从旁人那里打听到，这位领导就是看不惯俺，说要别一下俺的苗头。当时听得俺是头皮发炸，这是个啥人？就是因为不喜欢求他，就要借机整治，好知道谁说了算？要不是俺涵养好，早冲他办公室掀了他桌子。当然，俺不是这么没素质的人，俺只得自己先把公务银行卡里的钱先垫上，其他的事爱拖多久看领导的心情吧！反正也犯不着为报销去求你，倒是看你能拖多久。果然，拖到没意思的地步后，领导还是签字了，每天补助180元共计5300多块差旅补助，加上住宿和车费将近一万元都据实报销了。签字时候还给俺解释了一番，意思报销时间有点长了，上级对财务报销非常严格，经费有点紧张等等。俺口头上笑着说，能理解的。内心一万只羊驼跑过去了。

🎉迪拜长签福利全解析，秒变海外VIP！在迪拜get工作签的好处在迪拜工作的人都是持有工作签证这个签证也被当地华人称为长签那么这个签证有什么好处呢? 😄可以租房子在迪拜想自己租房子的话必须要有长签 😄办理银行卡有了国外信用记录有助于海外置业贷款等 😄可以买车没ID是买不了车的迪拜的车真的很cheap租一辆还不如买一辆 😄可以购买医疗保险去医院看病比较方便且便宜这边去一趟医院挺贵的 😄去别的国家办理签证比较容易(比如英国那些不过要有银行流水)周边有些国家有迪拜ID可免签（等于是迪拜的身份证） 😄孩子可以读书(办理孩子的签证是需要付费的) 😄酒店商场公共场所经常会有一些持ID才能享受的打折的活动 😄在机场出关入关都可以走e-gate(快捷通道)不用排队 😄便于申请海外移民

想办未定和中信联名卡？这些坑你得知道！💳 20号那天，我和我朋友兴冲冲地去网点办激活未定和中信的联名卡。正值年底，人特别多，办卡机器也没个叫号功能，搞得我们被问了三四遍“你们来干嘛的”。等了四十多分钟，比我们后进去的人都办好了，我和朋友忍不住嘀咕：“怎么比我们后进去的都办好了，什么时候能轮到我们呀？”结果银行工作人员才转过头来告诉我们，卡已经办了一半了，下一个就是我们，然后才开始让我们填单子。办卡的时候，银行工作人员直接告诉我们，因为我们不能明确说出用卡用途，所以办卡后会有三个月的限制期，非柜面交易限额设置为零！这意味着在这三个月内，每个月都要有流水，也就是说每个月都要到柜台存钱或者取钱。三个月后才能到柜台解除这个限额。我追问了一下怎么提供用途，结果没人理我，只是告诉我三个月后来解除这个限额。当时我们也不知道这是针对未定联名卡的特别规定，还是所有办银行卡都是这样，更不知道是针对我们这个年龄段的，还是所有人都是这样。于是我们就稀里糊涂地办了。在我们之后，有一个六七十岁的老爷爷来办业务，工作人员询问了用途，他回答说是给儿子汇钱，然后就办下来了，也没有像我们这样设置为零。我听见他的限额也是有数量的。之后，我朋友打电话投诉了。银行打电话过来解释说，他们以为我们拿这张卡只是用来收藏，所以没有问我们的用途，然后说我们这样的行为属于自然到访，意思是自然到访（比如日常储蓄）的前三个月都会被限制。他们还说这是陕西的一些规定。我问怎样才能看到这些规定，网点告诉我来网点可以看，客服则说只是在他们内部的文件，我们看不了。我们还问了三个月内流水是每个月都要有还是只要有一笔就算？销户现在就能销还是解除非柜面状态之后才能销？以及解除这个状态是任何一个网点都可以，还是必须到开户行？客服和网点工作人员给的回答都不太一样。所以，想办这张卡的姐妹们一定要慎重，最好办之前问一下自己网点的具体规定，不然像我们这样办下来三个月用不了，还得每个月去银行柜台存钱或者是取钱，真的是得不偿失。

银行卡解冻记：一次痛苦的银行体验 😱 一大早醒来，发现银行卡被封了，网上一查，可能是小额交易多、快进快出、有司法关联，甚至被告知五年不能线上支付，这简直让我心惊胆战！😱 📞 立刻联系人工客服，被告知是异地公安冻结，让等三天。三天后，卡又被冻了。跑去柜台，柜台让我打96110查询，结果没问题，但柜台那轻蔑的态度让我怀疑是不是干了什么坏事才被封卡，不处理还让注销取钱，简直让人崩溃。 🏦 第二天，我去了开卡网点找负责人，查到是司法联网封禁。我各种解释，坚决要求解决，不然就不走。我啥也没干凭啥封啊！！负责人服务不错，打电话询问，一笔一笔查流水，原来是双11深夜网购，3天解封当天夜间收到订单退款又被封，真的是小刀拉屁股。 📄 然后提供购物订单时间截图、工作记录、流水说明等等，苦等一周走审批，能绑定卡但只收不付，现在终于完全解冻正常使用，就是不知道后续还会不会有问题。这两周简直心力憔悴，大家夜间网购别用银行卡支付了，真的伤不起😇

📱揭秘！手机号能查到哪些信息？在当今社会，个人信息几乎可以通过一个手机号码就能被查到。但请注意，公民的个人信息是受法律保护的，任何非法获取和侵犯个人信息的行为都将受到法律制裁。🔍 那么，一个手机号码能查到哪些信息呢？以下是一些你可能不知道的内容：旅游、开房、同住、犯罪记录、通话记录、出入境记录、手机号定位等。名下房产、银行卡、银行流水、消费记录等。各类社交软件信息、交易记录等，如微信、QQ、douyin、某手等。快递地址、外卖地址等。车辆轨迹、名下车辆、房产等。三网机主、姓名、照片、身份证号、户籍地址、家庭成员等。工作信息、户口信息、学历信息、婚姻状况、社保信息等。这些信息可能超出你的想象，因此在查询时请务必通过合法途径。📜 最后，无论出于什么原因，请记住，非法获取和使用个人信息是不可取的。🚫

发现了一个奇怪的现象，过去没有智能手机的时候，兜里边揣500元6百元的人民币，可以花很长很长的时间，每一次恨不得用手捂住兜口，很怕钱飞了，这样做下来也很省钱。现在手机支付太方便了，手指动动就能搞定，钱花的快得很。微信、支付宝一绑定银行卡，钱包里的钱就像是长了翅膀，刷刷刷就飞出去了。月初微信里还有2000多块，一眨眼功夫就剩12块了。打开账单一看，都是些小额消费，买杯奶茶、点个外卖、网购个小玩意，零零碎碎的加起来就花光了。昨晚买个电蚊拍，才29块9，刷微信直接扣了银行卡的钱，想省都省不住。想想二十年前，一个月工资就五六百块，可愣是能花一个月，因为用的都是现金，掏出去一张就少一张，花钱的时候心里有数。现在不一样了，电子支付太方便，花钱如流水。想把银行卡和微信解绑，就留一张银行卡，用存折存钱，这样取钱还得跑银行，麻烦是麻烦，可好歹能管住手。再多点信用卡、花呗这些，花钱更收不住。依我看，还是老祖宗的法子管用，花现金比啥都实在。朋友们，你们觉得呢？有没有啥省钱的妙招，分享一下呗！

📱 手机号能查到哪些信息？🔍 在当今社会，通过一个手机号码，我们可以获取到许多个人信息。但请注意，这些信息的获取必须在法律允许的范围内，任何非法获取和使用个人信息的行为都是不被允许的。🚫 那么，一个手机号能查到哪些信息呢？以下是一些你可能不知道的内容：旅游记录🏖️：包括开房、同住等信息。犯罪记录🔒：如通话记录、出入境记录等。财产信息💼：包括名下房产、银行卡银行流水、消费记录等。社交信息📱：如微信、QQ、某音等社交软件的信息和交易记录。地址信息📬：包括快递地址、外卖地址等。车辆信息🚗：包括车辆轨迹、名下车辆等。个人信息📜：如三网机主、姓名、照片、身份证号、户籍地址、家庭成员等。工作信息💼：包括工作单位、户口信息、学历信息、婚姻状况、社保信息等。请注意，这些信息的获取和使用必须遵循法律规定，确保个人隐私不被侵犯。🛡️