银行卡还需要开通流水吗_我用假流水办了按揭房

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：新闻看点最后更新：23小时前

银行卡还需要开通流水吗

建设银行开户的那些糟心事儿今天去建设银行办了一张银行卡，结果真是气得我差点当场砸了柜台！整个过程简直就像是被套路了一样，真心觉得银行能不能少点这些乱七八糟的流程？下载裕龙通，这是什么鬼？🤔 首先，开卡的时候，工作人员非得让我下载一个叫裕龙通的app，说这是为了完成一些任务。我后来才知道，这卡其实是龙通卡，搞不清楚这个裕龙通到底有啥用，感觉就是为了完成某些kpi任务。存1000元，半年不能动？💸 接着，他们要求我存1000元进去，说这钱半年内不能动，只能存不能取。还说这张卡要被管控半年，担心我把卡租出去做违法业务。好吧，为了开个卡，这些条件我都照办了。基金购买陷阱？🤬 最让我生气的是，开卡过程中，我一直提防着他们帮我开通基金。结果等到我拿到卡的时候，工作人员居然偷偷帮我存了这1000元，还说有什么流程要试下。没过多久，就点到要输入数字代码了，我心想不妙，果然要帮我购买基金。如果不是之前被农业银行坑过一次，我肯定早就提防了。我跟工作人员说不购买基金，他们居然威胁我说半年后银行要评估流水，不保证我能通过管控后续能使用这张银行卡。忍无可忍，当场取消！🚫 那一刻我真的想把这张卡给当场取消了。我忍住了，扭头就走，懒得跟他们理论。半年后看看是什么情况吧，大不了半年后我不用这张卡了。开通个银行卡搞得这么复杂，真是让人生气。整个过程乱糟糟的，只能吐槽了。

办银行卡必知事项💳 大家好！去银行办卡的小伙伴们注意啦！拿到新卡后，柜员可能会问你是否要开通微信支X宝服务。这时候，一定要问清楚这是不是非柜面服务。如果你不想开通这些服务，也要确认一下ATM取款和POS机刷卡消费是否还能正常使用。记得我上次办卡时，本意是不想开通网银服务，这样就能强制自己储蓄。结果柜员没告诉我取消微信支X宝服务会影响ATM取款，导致我只能回开户行重新开通，还花了不少冤枉钱。所以，大家在办理业务时，多问几句是很有必要的。另外，新卡开通后一个月内一定要有转入转出的流水记录，否则银行可能会判定你的卡是低效卡或无效卡，暂停你的服务。为了避免这种情况，可以定期往卡里转点钱，保证卡的正常使用。希望这些小贴士能帮到大家，避免不必要的麻烦！💪

电信诈骗频发，如何应对？最近新闻上总是能看到各种电信诈骗的案例，真是让人心惊胆战。一个做物流的老板被骗了400万，一个90后的餐饮老板为了扩店贷款，结果被骗了近百万。甚至有人刷个百度、加个微信就被骗了10万，打个游戏接个电话就被骗了3万。虽然这些金额看起来没有工程诈骗那么大，但对于普通人来说，被骗的几率真的太大了，付出的代价和心理创伤也太大。首先，一旦发现自己被电信诈骗了，第一时间要做的就是止损。看看钱是通过什么方式被转走的，是银行卡还是第三方支付平台。如果是银行卡，赶紧挂失。不同银行的挂失方式不一样，有的需要你再去解挂，有的只是临时的，5天后自动解挂，有的还需要交费。所以一定要记清楚操作流程，别因为情绪激动错过了重要信息。如果是第三方支付平台，比如支X宝、财富通等，处理起来就比较麻烦了。如果是从绑定的银行卡里转出去的钱，参照银行卡的挂失方式；如果是平台里的钱，只能查交易流水，但很多时候明细都被删了。银行卡的弊端就在于查不到交易明细，只能查到对方的名称。尤其是现在很多银行卡开通了【快捷支付】，实时到账，等你发现的时候，钱早就被转走了。接下来就是报警了。被诈骗后最好能一边挂失和冻结各个账户，另一边赶紧报警。打110报警后，你的归属地会让派出所联系你。管片民警对这种新型诈骗的了解程度可想而知，他们可能会告诉你追回来的希望不大，让你别灰心。报完警一定要拿到立案单，然后自己积极查各种信息。他们不会详细了解怎么办，只能按流程办。有时候做完笔录、立完案、再采集详细信息就一周后了，再查什么基本没戏了。幸好现在国家重视这个问题，也在通过各种渠道规避风险，从头开始抓骗子。只是骗子的方式灵活多变，我们普及的少。最后就是放下颤抖的心情，积极查找各方证据，积极追讨。互联网是有迹可循的，唯一要求就是要快速。现在互联网平台支付和收货速度很快，但我们的思维跟不上。找到流程的时候已经晚了，职能部门又有他们的流程，还面临着人员技术不够、设备设施落后、其他事务繁忙、对互联网的认知不够等等问题，都制约了破案。有的案件即使追到线索，最后很多查不到人，因为假用了别人的身份。这里也要说，别人给你一定的利益，你就把自己的信息给他们用，同样也是犯罪。最后就是及时跟相关部门报备，引起多方注意。即使不能侦破、不能追回损失，起码大家更加了解诈骗的过程，对自己和他人有利，也对各个机构提升工作效率和技能有帮助，为避免更多被骗贡献一份力。

校园一卡通收费合理吗？如何避免乱收费？校园一卡通收费是否合理？这个问题引发了许多讨论。其实，收费的合理性取决于收费的目的和背景。因为这种收费现象并非个例，而是普遍存在的。许多学校希望通过引入智慧校园一卡通来提升管理效率，但资金不足成为了一个问题，尤其是对于地方学校和私立学校来说。因此，学校不得不寻求外部合作来解决资金问题。在这种情况下，一些校外机构看到了商机。例如，电信公司会提供免费的软硬件设备，但通常会要求学校使用他们的网络和设备。或者，学校会默认甚至配合电信公司，要求学生家长开通新手机号并绑定一卡通，然后通过APP或小程序充值或请假，以此收取月租。这样一来，电信公司就能获得大量新客户。最近，重庆开州的小学因为这种操作出了问题，结果翻了车。此外，银行也喜欢这样做，他们会免费提供智慧校园一卡通的软硬件设备，但条件是所有与钱有关的交易都要通过他们的银行进行，甚至充值还要指定他们的银行卡。这样操作下来，银行不仅有大量流水，还有大量新开卡用户。虽然我吐槽了这么多，但我支持学校与外部公司合作。学校的初衷是为了方便管理，最终也是为了学生使用。只是迫于无奈，才会与外面的公司合作。你能说学生使用一卡通不方便吗？因此，如果真的出现一卡通收费的情况，校方可以向学生或家长解释一下，其实大家是能理解的，毕竟月租低，学校也都是为了学生着想。

那个“帮信罪”，也就是帮助网络信息犯罪，量刑非常可怕，而且往往你自己都想象不到。也就是有人承诺给你几万块，用你的信息开个户去干别的。有时候能跑几百万上千万的流水，最后警方抓到你，你就得承担一部分责任了，因为账户是你的，你说你自己不知道，无论如何也说不过去。这时候你可以把受害者的钱还回去换取减刑，但是那金额往往大的吓人，根本没法还，最后只好去服刑，动不动好几年。就算判个缓，留了案底这辈子也废了。这几年年轻人经常掉这坑，而且有不少大学生因为这个进去了，这辈子基本上毁了，开滴滴送外卖都没法去大平台，连微信支付都没法开通。大家往往总觉得“刑事犯罪”离自己很远，等到被抓就彻底傻眼了。但是这个罪有个特点，没你同意，几乎不可能做成，因为这几年反诈比较严格，经常需要刷脸。所以想规避很容易，只要不是猪油蒙心想发财，一般都不会掉坑。而且也别心存侥幸，现在信息这么透明，找到你分分钟的事。去年有个职业学院的学生，把银行卡租给诈骗团伙用，结果银行卡里走了32万流水，最后判了三个月缓刑还得交一千块罚款。别看流水不算特别大，只要沾上这种案子，就算判得轻，档案里记一笔也够受的。现在银行系统都联网，名下银行卡出过事的话，五年内连办新卡都得去公安局开证明。前阵子南昌查了个案子，两个小伙子卖银行卡给人洗钱，结果受害人往里转了207万，一个判了一年四个月，另一个判了十个月。这种钱根本不可能还清，家里就算卖房卖地也填不上窟窿。更麻烦的是现在找工作都要查案底，孩子要是背了刑事处罚，考公务员、进国企这些路子全得堵死。现在开银行卡比以前严多了，银行柜员会反复问开卡用途，还得签《反诈告知书》。要是有人借你身份证去银行办业务，千万不能答应，银行监控拍到谁办的卡，责任就落在谁头上。有些小年轻以为帮忙刷个脸没事，其实刷完脸那刻就成共犯了，警察顺着转账记录一查一个准。最冤的是有些孩子根本不知道自己在犯法，像去年有个大学生听信朋友介绍，把四张银行卡卖了四千块钱，结果银行卡被用来诈骗，直接开除学籍。现在诈骗团伙专挑刚成年的学生下手，利用他们社会经验少又想赚快钱的心理，等反应过来早就来不及了。

渣打银行开户攻略：DIY省钱又省心！很多人以为在新加坡开银行账户得找中介，其实自己操作也超简单！我DIY了渣打银行账户，不仅顺利，还省了中介费💰。今天就来详细分享下开户资料和流程，让你少走弯路！ 📝 一、开户所需资料适合人群：年满25周岁需要准备的资料：身份证（剩余有效期 >6个月）护照（剩余有效期 >6个月）收入证明（银行流水、工资单等）开户信息表（银行提供）资产证明（房产、股票、存款等） 🔄 二、详细开户流程准备材料：整理好身份证、护照、收入证明、KYC表格，确保信息准确无误。预约律师见证（远程）：预约视频见证（大约10分钟），律师会指导你签署开户文件，文件全英文，不懂的地方可以随时问。邮寄开户文件：视频见证后，将签署好的文件邮寄给律师审核。审核无误后，律师签字盖章，再寄送至渣打银行客户经理进行最终审核。个人账户开通：银行收到材料后，1-2个工作日内完成开户。开户成功后，你会收到确认邮件，按照指引开通网银即可正常使用账户。收到银行卡：大约3个工作日寄出银行卡，1-2周内收到实体卡。下户周期：整个开户流程约6周。 💰 三、新加坡渣打银行账户费用账户类型：优先理财账户账户管理费：无转账费用：本地转账：免费✅ 国际新币汇款：1/16%，最低15新币，最高50新币国际其他币种转账：1/16%，最低10美金，最高30美金网银限额：20万新币/天 ✅ 总结 DIY开通新加坡渣打银行账户完全可行，不需要中介，省钱又安全！全流程约6周，只要按步骤操作，开户无难度。账户管理费全免，国际转账费用透明，适合有跨境资金需求的人。如果你也想自己开新加坡渣打账户，按照这个流程来就行！有疑问随时联系我哦～

香港公司汇丰银行开户全流程详解如果你正在考虑在香港开设一个汇丰银行账户，那么这篇指南将为你提供详细的步骤和所需资料。以下是你需要知道的全部内容： 📋 准备开户资料首先，你需要准备好所有必要的资料。这包括香港公司的注册证书、商业登记证、NNC1/NAR1和章程等。此外，还需要提供董事和股东的身份证、通行证以及近三个月的银行流水。如果你有内地公司，还需要提供营业执照、近三个月的银行流水以及销售/采购合同和增值税发票。 📅 预约开户时间接下来，你需要预约开户时间。你可以选择在汇丰银行的内地分行进行视频见证，或者在香港分行进行面签。视频见证的地点包括北京、上海、深圳和广州。 📑 资料审核提交资料后，银行将对你的资料进行审核。这包括公司资料、董事股东的身份以及关联公司的信息。确保所有资料真实准确，任何不实信息都可能导致开户失败。 💬 面谈环节审核通过后，银行会邀请你进行面谈。在面谈中，银行工作人员会询问你的业务模式、年营业额等问题。回答时保持放松，如实回答即可。 🎉 等待审批及收到银行卡面谈通过后，银行将正式开始审批流程。一旦审批通过，你将收到汇丰银行卡、密码和编码器。按照银行的指引开通账户并登录网银。建议在一个月内激活账户。 📝 注意事项在填写KYC表格时，务必仔细核对信息，确保所有内容准确无误。希望这篇指南能帮助你顺利开设汇丰银行账户，享受便捷的金融服务！

🚫贷款中介的那些坑，你知道吗？ 👀作为一个在贷款行业摸爬滚打了十多年的老手，我接触过的中介没有一百也有五十了。有些中介甚至请我去给他们讲课，还有的来找我一起创业，给出的课时费和股权比例还挺诱人的。但出于对法律的敬畏和对道德的坚守，我都拒绝了。这篇文章并不是想断别人的财路，而是想给那些急需贷款的朋友们一些建议： 😭身份信息被转卖很多人觉得找中介办贷款既省心又可靠，因为觉得他们和银行关系好。其实，你的征信报告、身份证复印件、社保流水单、银行卡等信息都可能被卖到黑市上。一套身份信息能卖到1000-3000元不等。所以，不管你的贷款下来没下来，理论上他们都能赚钱。 😭小心“被贷款” 很多被骗的客户根本不了解贷款机构的工作流程和自己的贷款进度，只是听中介的。为了让你能贷到款，中介往往会同时申请多家机构的贷款。比如你需要10万元，中介帮你申请了浦发、中信、马上消金、蚂蚁小贷等几家机构。最终有3家下款，但中介只会告诉你申请了浦发并且成功贷到了10万。当你发现另外两家逾期时，才知道自己被“被贷款”了。所以一定要保管好自己的银行卡，开通短信验证功能，定期查看自己的征信记录。 😭虚高的贷款条件银行的客户经理更喜欢和中介合作，所以你很难直接见到客户经理。即使见到了，他们也会推荐你去找中介，然后以各种理由告诉你贷款很难，需要收取一部分贷款资金作为手续费。所以，打电话给银行客服或上银行的网站查看贷款基本条件，是你申请贷款前的重要一步。 😭赔了夫人又折兵 2009年，王先生用一台“路虎—发现者”抵押贷款20万，贷款期限3个月。在评估车辆价值时，中介公司和二手车贷款行恶意评估了其价值。实际市场成交价应该在50万左右，但这就是二手车市场的一个惯例，抵押率只能做到20%-30%。2个月后车辆丢失，保险公司按照保险金额50万进行了全额赔付。在协议中双方曾约定，所有权不破抵押权，即抵押权人对抵押物损失时享有优先受偿权。基于此，二手车贷款行拿到了现金50万，而王老板相当于把车卖了20万。 ⚠️⚠️⚠️因此提醒广大网友，一定要认真阅读借款合同，必要时请专业律师和银行的风控人员进行合同的专业审核。

银行卡冻结半年？这样操作轻松解冻！💳 大家好，今天来聊聊我如何解冻银行卡的经历。我的建设银行卡因为涉嫌网络赌博被风控了，只能收款不能付款，还被告知要冻结半年。当时我急得团团转，因为里面有6万块钱呢！我赶紧联系了客服，客服让我找开户行，还给了我电话。我打过去，开户行说要准备身份证、储蓄卡复印件和工作证明，让我亲自去一趟。于是，我请了假跑到银行。工作人员态度还不错，查看了我的半年银行流水，还详细问了每笔交易。有些流水解释起来挺费劲的，还需要开个证明。一开始他们还不肯给我开，好在我软磨硬泡，最终开了证明。原来话术真的很重要！最后顺利解决了问题，银行卡也成功解冻了，钱也取出来了。这件事真是折腾得够呛，所以大家一定要规范用卡。如果遇到类似情况，千万别慌，按照银行的要求配合就行了。希望我的经历能帮到大家！

签证一周速达！💼这些细节你get了吗？ 📅 下签结果：签证有效期一个月，最长逗留17天 📋 进度：2月13日递交资料，2月14日使馆审核，2月18日审核完毕，2月20日护照送达签证中心，自行领取。全程一周，比预期的15个自然日更快。 💰 费用：签证费693元+服务费78元+拍照费用30元（自带照片不合格）=801元 📄 提供资料：护照原件及有效页复印件身份证复印件户口本复印件行程单及配套的机票和酒店预订单（本人提供了14天的行程）在职证明原件营业执照复印件并加盖公章银行卡流水（信用卡需提供银行卡复印件）及存款证明（非必需，本人流水一般，余额显示为0）纳税及社保证明 3.5*4cm照片 🔍 注意事项：尽可能多注册vfs账号，官网会无差别ban号，同一个账号不要频繁刷slot。护照只需复印签证页，出入境盖章页无需复印。无需单独开通短信服务，每一进度都会发邮件通知。