u盾和银行卡刷流水_被骗去刷流水判多久

内容来源：银行工资流水账单所属栏目：资讯导读最后更新：22小时前

u盾和银行卡刷流水_被骗去刷流水判多久

⚠️刷流水“提额”？你竟在走犯罪路！最近，一位民营企业家因为经营困难，在网上看到了一则关于提高征信和快速放款的广告。他联系了对方，对方要求他将公司的U盾和涉及的相关银行卡邮寄到指定地点，承诺通过刷流水和制造交易等方式帮助他快速获取银行贷款。然而，事情并没有像他想象的那样顺利。对方收到这些物品后，立即利用U盾和银行卡进行所谓的“洗钱”活动，涉及大量涉嫌诈骗的资金。幸运的是，这位企业家最终能够自首，并成功证明自己是电话通知到案的，最终被判处缓刑。这种新型骗局在全国范围内不断升级，让人防不胜防。以前，骗局只是针对财产，现在却直接让人走上犯罪道路。二手房诈骗刚刚过去不久，新的骗局又出现了。这种骗局不仅让人失去财产，还可能面临法律责任。因此，我们必须保持高度警惕，避免上当受骗。[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

帮信罪推定明知太宽泛！别因小利害自己在信息网络高度发达的今天，电信诈骗等网络犯罪也呈现出日益猖獗的态势。今天，我们要分享的是一个关于帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）的典型案例，希望能够帮助大家更好地理解这一罪名，提高法律意识。案例中的主人公李欣，在日常生活中接触过反电信诈骗的宣传，清楚知道无正当理由不能将自己的银行卡、手机卡提供给他人使用。然而，在办理银行卡和手机卡的过程中，李欣却明知他人会将他的银行卡拿去刷流水，可能用于违法犯罪，仍将自己实名办理的银行卡及密码、U盾、手机卡提供给一个完全陌生的人。法院经审理认为，李欣主观上明知他人利用电信网络实施犯罪，仍提供支付结算等帮助，情节严重，构成帮信罪。帮信罪的认定逻辑中，有一个重要的推定明知标准，即违法出借＋可能知道用于违法犯罪＋放任出借=明知。这个推定明知的标准相对宽泛，使得很多在无意中出借银行卡的人也可能构成犯罪。更重要的是，掩隐罪很多地方不给缓刑，哪怕是四个月、六个月、八个月的刑期都是实刑。这意味着，一旦构成帮信罪，就可能面临实际的刑罚，而不是简单的警告或者缓刑。从法律角度来看，李欣的行为无疑构成了帮信罪。他明知他人利用电信网络实施犯罪，仍提供支付结算等帮助，且情节严重，应当承担相应的刑事责任。这一案例也再次提醒我们，不要以任何理由将自己的银行卡出借给他人，无论是出于好奇、帮忙还是其他任何原因。因为一旦出借，就可能面临无法预知的法律风险。在这个信息网络高度发达的时代，我们更要提高法律意识，保护好自己的个人信息和财产安全。同时，也要警惕身边可能存在的电信诈骗等网络犯罪行为，及时发现并举报可疑线索。只有这样，我们才能共同维护一个安全、和谐的网络环境。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

跑分犯罪的四种情形及刑期详解 “跑分”，简单来说就是洗钱。比如，诈骗团伙通过收集银行卡、微信、支X宝等支付账户，将诈骗资金层层转移，以逃避警方和金融机构的追踪。参与“跑分”的人需要大量的银行卡、收款码等。很多网络广告中的“刷单兼职”“零门槛”“躺着赚钱”等，背后往往就是“跑分”团队。甚至有人直接出售自己的银行卡、电话卡、身份证、U盾。还有一些人通过开个人网店帮上家走流水。参与“跑分”的人中，有些人明知自己在犯罪，而有些人则不清楚自己行为的法律性质，尤其是那些在校大学生和家庭主妇。第一，如果你在提供银行卡时，明知这些银行卡将用于接收电诈资金，那你就已经构成了诈骗罪的共同犯罪。3千元就可以立案，3万刑期3年，50万刑期10年。第二，如果你在提供银行卡时，明知这些银行卡将用于接收赌博网站的投注，那你就会构成开设赌场罪。刑期从5年以下到10年以上不等。第三，如果你在提供银行卡时，明知这些资金是用于洗钱或者在跑分过程中有刷脸、转账、取现行为，那你就会构成掩饰隐瞒犯罪所得罪。刑期从3年以下到7年以上不等。第四，如果你知道自己的银行卡被用于违法犯罪行为，但不知道具体是什么行为，那你就会构成帮信罪。刑期从3年以下到拘役不等。那么，如果你不知情地帮人洗了5万元，可以不起诉吗？满足以下三点就可以：行为人与上游犯罪者之间存在资金转移行为，但没有足够证据证明资金来自上游犯罪活动。没有证据证明行为人明知他人的犯罪行为，却为其转移资金。行为人提供的银行卡只是被用作工具，没有用来掩饰或隐瞒犯罪收益的来源和性质。[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

U盾限额避雷💡十年老卡转限额？如果你有一张工商银行卡，并且这张卡没有限额，但你最近需要办理一个U盾，那么你需要知道，即使这个U盾只是用于购买如意金条并线上提金，按照目前的监管规定，你的卡可能会被限额。具体来说，系统默认的限额是1万元。因此，如果你的卡已经使用了多年，并且转账没有限额，那么在办理U盾时需要特别注意。例如，我的这张卡是在2015年在浙江办理的，一直作为工资卡使用，累计收入流水很大。但从去年八月份开始，这张卡就不再作为工资卡使用了，也没有频繁交易。然而，这张卡并没有限额。因为我有购买积存金的需求，如果线下提金需要预约开户地的网点，不太方便，所以我打算线上提金。但系统提示需要安全介质，即U盾。于是，我来到深圳的网点申请U盾，并告知用途。柜台工作人员告诉我，这张卡会因为使用频率不高而被限额。我解释说这张卡已经使用了十年，是外地的卡，并提到我有一张中行卡，深圳这边似乎没有限额。工作人员查询后表示，刷POS机、ATM取现转账等操作是没有限额的，而手机银行转账等联网操作会动态限额，任何网点都可以限制电子银行渠道的额度。原本工作人员建议将卡的限额设置为1万元，但我认为只是因为来深圳后不常用了，之前一直在使用，并且日转账单笔限额为5万元，日累计20万元，月累计100万元。我请求手机银行不限额，U盾限额到300元，因为只是用于提金。最终，工作人员将日累计限额调整为20万元，月累计100万元，年累计200万元。为了确认我的资产证明，工作人员还询问了我其他银行的资产证明，并上传系统。之前我从未在银行办理过这张卡的业务，所以这张卡的电子渠道实际上是没有限额的。如果你不需要那么多额度，可以自己调低，但总额度不变。结果办个U盾后，限额从1万元调整到了上述额度，算是万幸。U盾的工本费为16.48元。[银行工资流水账单内容采编：王鹏]

🚨揭秘百度金融助贷骗局💸 🔍 最近在百度上，一些不法分子打着金融助贷的旗号进行诈骗，专挑急需用钱的用户下手。他们通常会主动联系你，声称可以提供超低门槛的贷款服务，但实际上却暗藏陷阱。 📌 这些骗子通常会要求你提供营业执照和个人信息，并以刷流水为由索要对公银行U盾。一旦你提供这些信息，他们就会疯狂刷单，甚至盗走你的资金。最终，你的对公账户可能会被冻结，资金损失惨重。 🛑 为了避免成为骗子的目标，大家一定要提高警惕。在提供个人信息和资金之前，务必进行实地考察，确保对方是正规金融机构或有资质的中介。同时，不要轻信那些看似诱人的贷款条件，避免掉入陷阱。 💡 记住，正规的贷款服务通常需要你提供完整的个人信息和财务状况，而不会轻易承诺不看征信、不看查询、不看流水等条件。在贷款过程中，保持谨慎和警惕，确保自己的资金安全。[银行工资流水账单内容采编：何功利]

✨闪付免密锁：锁还是不锁？✨ 最近总被身边朋友问：“小额免密到底该不该关？”作为一个亲历过银行卡盗刷的过来人，今天掏心窝子聊聊这功能背后的“安全博弈”——方便与风险的天平，究竟该偏向哪边？ 💡免密支付的真相闪付免密，听起来像“科技福利”，挥卡即付、扫码秒结，但它的本质其实是银行和支付平台默认给你开的一扇“快车道”。根据银联规则，单笔1000元以内无需密码，单日累计可达3000元。支付宝和微信默认关闭，但开通后单笔最高2000元。便利的背后，却是无数隐患： ▪️ 手机或卡片丢失，NFC隔空盗刷只需几秒； ▪️ 自动续费陷阱、恶意二维码诱导付款； ▪️ 骗子假借“关闭免密”套取验证码…… 🔒不锁的代价有多高？湖南的陈先生手机丢失后，因无锁屏密码且购物软件开通免密支付，被捡到手机的人31次盗刷6147元购买营养品和工具，最终警方抓获犯罪嫌疑人；山西杨先生的苹果账户深夜遭异地登录，通过免密支付被充值游戏道具7次扣费4526元，经客服核实系账户绑定境外号码导致资金被盗。这些真实案例印证了：免密支付的风险不是概率问题，而是时间问题。更扎心的是，部分银行默认开通免密却不主动告知，丢卡后若未及时挂失，损失只能自己扛！ 📱上锁攻略：细节决定安全如果你选择“锁”，这些操作必须码住： 1️⃣ 银联卡关闭通道建设银行用户通过APP操作：登录后进入首页→账户→左滑找到“银联借记闪付免密免签”直接关闭；工商银行需登录APP→信用卡→账户安全锁→关闭“闪付免密锁”；招商银行则进入卡片管理→一键关闭闪付功能。云闪付神器：绑定卡片后，找到“小额免密”选项直接关闭。 2️⃣ 支付宝/微信解绑支付宝：进入设置→支付设置→免密支付/自动扣款→逐个取消订阅和代扣协议。微信：钱包→支付设置→免密支付→解约所有非必要服务。 3️⃣ 特殊设备防护 Apple Pay用户注意！部分银行（如中国银行）需携带U盾去柜台才能关闭免密；工行信用卡则需致电客服解绑。 🛡️锁与不锁的平衡术有人说：“锁了不方便，坐地铁怎么办？”其实安全可以折中：分层管理：日常消费卡关闭免密，单独备一张小额交通卡（限额300元内）；动态监控：开通银行动账短信提醒，尤其关注“1元测试扣款”等异常流水；物理防御：NFC手机不用时关闭功能，优先使用杜尔定制防消磁金属卡包或途尊便携防盗刷卡包（含RFID屏蔽层），防电磁材质可阻断99%的隔空盗刷信号。 💬最后的真心话免密支付像一把双刃剑，用得好是效率神器，用不好就是钱包黑洞。如果你常丢三落四、或对账单不够敏感，果断上锁才是王道。毕竟，安全感从来不是靠“侥幸”建立的，而是每一步主动防御的选择。 💌 评论区聊聊：你的免密功能还开着吗？遇到哪些奇葩扣费经历？[银行工资流水账单内容采编：秦戈]

💳留学必备卡bug与补丁指南大家好，今天给大家分享一下我在英国留学期间的用卡心得，特别是针对那些还在纠结用哪张卡的同学们。以下是我总结的一些经验和一些小贴士，希望能帮到大家。中行卓隽卡：我的日常现金来源 💳 优点：每月前五笔取现免手续费：这个真的是太方便了，基本上我在英国的现金都是靠这张卡取的，包括申根签流水的余额，根本不需要跨境汇款。需要注意的是，ATM机上限是400英镑（劳埃德是这样，别的银行还没试过）。 1%笔笔返现：每月上限50美元，不存在额度内返现的情况。我的额度不高，转汇进去交的学费，也返到当月上限了。缺点：扩充额度有风险：我的主卡非常顺利，但副卡可能会失败。失败的话就意味着汇变钞，损失了汇率差（这条适用于所有信用卡，外汇转入即变钞）。中行外汇偏高：大额买汇的话，工行还是能省个四位数的。 bug和补丁：账单日前不能购汇还款：只能转已买好的外汇进去还。比如去年9月，汇率7.9，这时候倾向于直接实时购汇还款了。虽然可以电话购汇，但时差原因，电话等待时间过长，对非cmlink用户不是很友好。补丁就是觉得汇率合适的时候，开人民币记账就可以，交易全部以实时汇率入账。工行留学信用卡：全币种好选择 💳 优点：真正全币种：对应币种入账，重点是没有转换费。现在基本所有信用卡都免了转换费，想去欧洲玩的可以提前囤便宜的欧元。1%返现。还款方面，优于卓隽卡，只要交易入账后（一般两天），支持转汇还款和实时购汇还款两种操作，但是相应的不能人民币记账，因为这套卡是分银联和visa/master两张卡。缺点：系统问题：要想借记卡转汇给信用卡还款必须满足两张卡是同一归属地的条件，且去年办的新卡，转账额度极小，必须要办实体U盾才能大额转学费房租（跨境汇款）。由于基层人员水平不一，我跑了三家网点才办成。中行只要手机app, 开个电子盾就行。英国虚拟银行卡 starling：欧洲游必备 🌍 优点：办卡门槛低：欧洲游无压力，无手续费。基本没有不能刷的，我甚至在中餐厅吃饭apple pay 刷🐎都有不支持的，starling 畅通无阻。缺点：限额问题：一年只能存1000英镑，不过转账无限制。劳埃德（小马银行）：实体银行体验 🏦 优点：实体银行：存取方便，有些商家活动可以折扣。缺点：手续费高：欧洲玩不推荐，笔笔3%手续费。希望这些经验能帮到大家，祝大家在英国留学期间用卡愉快！如果还有什么问题或者经验分享，欢迎留言讨论哦！[银行工资流水账单内容采编：何功利]

上个月帮闺蜜注册咖啡店，才发现现在上海开个体户真的太！方！便！啦！全程线上操作，不用跑断腿，当天就能拿证今天就给大家分享保姆级教程，快收藏备用！第一步：名字要够靓！打开上海一网通办，输入上海市区域字号行业组合比如徐汇区小鹿咖啡店。记住要多备3-5个名字，30会被驳回哦系统自动核名秒通过的感觉超爽der 第二步：手机搞定材料！用随申办APP扫脸认证，上传身份证正反面。划重点地址要填25位房屋编码不会查的姐妹评论区问我。如果是租的商铺，拍张带门牌的照片就能搞定第三步：电子签名超酷炫！在企业登记在线系统确认信息后，直接用银行U盾或随申办签名。提交后狂刷新页面——当天下午就收到电子执照啦！纸质版还能包邮到家，这效率我直接吹爆税务登记隐藏技巧：拿到执照别急着开业！登录上海电子税务局做税种核定，选核定征收模式能省下一大笔悄咪咪说：年入500万的咖啡店，核定后比开公司省税近百万！全国多地园区大放送：现在安徽河南江西等十几个城市都有合规园区，线上认证就能享受超低税率！像浙江某园区核定后综合税负不到3，连刻章费都免了小白避坑指南： 1别碰互联网销售以外的经营范围，后期增项超麻烦 2挂靠地址要找正规园区签托管协议，否则可能被查！ 3月流水10万以下免增值税，但记得要做零申报哦上海创业个体户注册核定征收开店指南轻资产创业全程亲测有效，有疑问的宝子们评论区见[银行工资流水账单内容采编：何功利]

【实名经办U盾，你摊上大事了吗？】最近后台收到不少小姐妹的私信，有人被公司要求开对公账户当U盾经办人，还有人兼职遇到“高价收购公司U盾”的诱惑。今天必须用血泪案例告诉大家——千万别以为按个指纹、交个身份证复印件就完事了，你可能正在替犯罪团伙扛雷！一、当U盾经办人的真实“刑”场面上个月某金属公司法人吴某，听信“企业贷款包装流水”的谎言，差点把U盾寄给诈骗分子。银行小姐姐硬核拦截后，警方到场才点醒他：这种操作轻则被卷入百万级洗钱案，重则被认定“帮信罪”蹲局子！更可怕的是，某公司出纳把自己设成2个企业的U盾经办人+办税员，现在每天焦虑到失眠——账户流水异常被冻结，税局传票分分钟在路上。二、这五类操作让你秒变背锅侠 1️⃣代人开户拿回扣所谓“注册公司送红包”“代管账户收佣金”都是坑！长春反诈中心刚曝光：有人用自己身份证帮人开对公账户，结果该账户被用于转移500万诈骗资金，经办人现在一边吃官司一边退赔。 2️⃣邮寄U盾给陌生人骗子最爱玩“合作转账需要U盾验证”的套路。真实案例显示：某财务按微信指示把U盾快递到外省，三天后公司账户被转空，警察上门时她还以为在走正常流程。 3️⃣配合包装流水贷款 “把日限额提到50万”“刷完流水返点8%”这些话术听着耳熟？新密法院近期判例显示，朱某将公司营业执照、U盾等材料卖给他人后，账户一周内流转5600余万元资金，其中1300万被证实是258名电诈受害人的被骗资金。根据《刑法》287条之二，朱某因帮信罪获刑六个月，这与贵州吴某案件中"银行流水被认定为诈骗流水"的司法认定标准完全一致——只要账户涉及20万元以上非法资金结算即构罪。 4️⃣接手离职员工账户前脚出纳离职让你接管U盾，后脚发现账户半年内有120笔可疑境外转账？稽查应对关键要立即启动应急响应：首先整理近三年账户流水、合同及业务凭证，组建财务+法务+业务专项小组；其次通过网银交易对手信息定位可疑转账，提前准备电子账套备份；最后接待稽查人员时必须持有书面授权，对境外转账需提供对应的报关单或服务合同佐证。 5️⃣挂名多家公司经办人有人同时给2家公司管U盾，结果A公司涉嫌虚开发票，B公司卷入集资诈骗，经侦顺着U盾操作记录直接找上门，法务都救不了这种“职场老好人”。三、保住征信的保命指南 ✅查清资金流水每月登陆网银核对交易对手，警惕“货款”“服务费”等模糊备注，发现“24小时内多笔等额进出款”立刻冻结账户。 ✅锁死物理U盾绝不把U盾交给他人保管！建议设置“双人复核+指纹盾”，超过5万元必须财务总监当面授权。 ✅切割离职风险岗位变动时马上到银行变更经办人信息，记得拍照留存《撤销授权通知书》，原U盾当场销毁。 ✅死磕法律底线遇到“借账户走账给返点”“帮忙收款避税”等情况，直接搬出《反电信网络诈骗法》第二十五条——出借支付账户最高五年有期徒刑！最后给应届生划重点：某大学生实习时帮老板办U盾，两年后考公政审发现被列入“电信诈骗关联人员名单”。消除记录必须分三步走：1.联系法院出具《结案证明》及《履行完毕裁定书》；2.在"中国执行信息公开网"提交被执行人记录终止申请；3.持官方修复凭证向企查查、天眼查等平台发起数据更新申诉。整个流程需20-60个工作日，千万不能轻信"交钱速办"的黑中介！记住，你的身份信息比工资值钱，宁可撕破脸辞职也别签高危授权书！[银行工资流水账单内容采编：段志强]

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